Tax tips for Expats
Wenn Sie als ausländischer Arbeitnehmer oder Expat in der Schweiz arbeiten, müssen Sie in der Regel Ihre Steuern und Sozialversicherungsbeiträge in der Schweiz zahlen, unabhängig davon, aus welchem Land Sie kommen. Wir erklären Ihnen, ob Sie eine Steuererklärung abgeben müssen und welche weiteren Faktoren eine Rolle spielen.
Quellensteuer vs. Ordentliche Veranlagung
Die meisten Expats mit einer B- oder L-Bewilligung unterliegen zunächst der Quellensteuer, die direkt vom Lohn abgezogen wird. Wenn dein Bruttoeinkommen jedoch CHF 120'000 übersteigt (in Genf gelten teils höhere Schwellenwerte) oder du über ein C-Permit verfügst, bist du verpflichtet, eine ordentliche Steuererklärung einzureichen. In diesem Fall wird die bereits gezahlte Quellensteuer als Vorauszahlung angerechnet.
Freiwillige Steuererklärung (NOV)
Auch wenn du unter der Einkommensschwelle liegst, kann sich ein Antrag auf eine "nachträgliche ordentliche Veranlagung" (NOV) lohnen. Dies ist besonders dann der Fall, wenn du hohe Abzüge geltend machen kannst, wie z. B. Einzahlungen in die Säule 3a, Einkäufe in die Pensionskasse oder hohe Kinderbetreuungskosten. Aber Vorsicht: Einmal beantragt, ist diese Wahl für die Folgejahre meist bindend und kann bei sehr hohem Vermögen auch zu einer höheren Steuerlast führen.
Spezielle Abzüge für Expats
Personen, die vorübergehend (bis zu 5 Jahre) von einem ausländischen Arbeitgeber in die Schweiz entsandt wurden, können oft zusätzliche "Expat-Abzüge" geltend machen. Dazu gehören unter anderem Umzugskosten, Kosten für die Wohnung in der Schweiz (falls der Wohnsitz im Ausland beibehalten wird) sowie Schulgelder für internationale Privatschulen der Kinder, sofern die öffentlichen Schulen das entsprechende Sprachangebot nicht abdecken.
Weltweite Deklaration von Einkommen und Vermögen
Als Steuerresident in der Schweiz musst du dein weltweites Einkommen und Vermögen deklarieren. Dazu gehören auch Immobilien im Ausland, ausländische Bankkonten und Wertschriften. Während ausländische Immobilien in der Schweiz selbst nicht besteuert werden, beeinflussen sie den Steuersatz für dein Schweizer Einkommen (Satzbestimmung). Doppelbesteuerungsabkommen sorgen in der Regel dafür, dass du nicht in beiden Ländern voll zur Kasse gebeten wirst.
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